みずき保険事務所（以下、「当社」）では、「新しい考え方を持ち、責任と実行力で安心と安全をお客様に提供します。」を経営理念に掲げております。常にお客さまの立場になって考え、社員一人一人の豊かな知識・経験を持ってお客さまのご意向に沿った商品やサービスをご提供し続けていく代理店を目指し以下の方針を定めます。
1.お客さまの最善の利益の追求
→金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則2に該当
お客さまの意向把握・確認を十分に行い、最適な補償を提案・質の高いサービスの提供に努めてまいります。
[取組]
・お客さまのご意向の把握・確認及び情報提供を適正におこない、お客さまに最適な商品を提案いたします。
・お客さまへ最適なご提案を行うため定期的な商品研修を行い、専門的知識の向上に努めております。
[KPI]
◇ 商品研修実施：年6回実施
2．利益相反の適切な管理
→金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則3に該当
お客さまの利益が不当に損なわれることのないようご契約を適切に管理する体制を整備し、ご意向の変更、商談内容等を記録し保存いたします。
[取組]
・定期的に代理店・募集人の自己点検チェックリストによる業務点検を実施し、お客さまの最善の利益追求への取組状況や利益相反発生の有無を確認し、適切に対処しています。
[KPI]
◇ 代理店自己点検：年１回実施
◇ 募集人自己点検：年１回実施
3.重要な情報の分かりやすい提供
→金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則5（注1.3.5）に該当
保険商品や専門的な内容の情報提供に関して、分かりやすい言葉や表現でご説明いたします。
[取組]
・より良い情報提供の為、「お客様の声 受付簿」を備え付け、様々なお客様の声を収集、改善いたします。
・ご高齢者や障がいがあるお客さまに対しては、当社社員による複数回によるご説明の実施や必要に応じてご家族に同席いただくなど冷静にご検討をいただける環境を整えます。
･ 損害保険の補償（特約を含む）に重複の可能性がある場合については、その内容を説明いたします。
・当社員の説明スキル（能力）を定期的に検証し、課題を改善いたします。
[KPI]
◇ 対応履歴の内容確認：随時確認
◇ お客様の声、苦情の社内共有
4.お客さまにふさわしいサービスの提供
→金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則6（注1,5）に該当
お客さまの年齢、資産状況、経験、知識、目的、ご意向を適正に把握しお客さま一人ひとりにふさわしい保険商品のご提供に努めます。
[取組]
・満期のお客様が安心して継続できるよう早期に更新手続きが完了するようにいたします。
・ご意向把握シートを使用し、提案している商品がお客様のご意向・ニーズに沿うものか当初のご意向と提案内容に相違がないことを確認します。
・損保ジャパン社が定める「安心行動基準」を当社の行動の基本といたします。
・変額保険については「適合性の原則」に基づき、資産の状況、投資経験等、商品の知識及び取引目的・ニーズを予め詳細にお伺いし、一人ひとりのお客さまにとって最適な保険商品のご提供に努めます。
[KPI]
◇ 保険契約の28日前早期更改率：90％・・・調査期間（2024年4月1日～2025年3月31）
・2025年11月　28日前早期更改率　82.4％
◇ 対応履歴の内容確認：随時確認
5.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
→金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則7に該当
損害保険および生命保険の募集に関し必要な知識を身につけるための従業員教育・面談を実施することで、お客さま満足度の維持・向上に努めてまいります。
[取組]
・「総合教育」毎月1回、保険会社との打ち合わせ・教育機会の提供により、総合的な一次選択技術やロスプリ（事故防止）スキル・リスクマネジメント知識を教育します。
・「人財教育」年間スケジュールに沿ってコンプライアンス研修、スキルアップ研修、ロープレ研修をおこないます。
・「個人面談」 半期ごとに経営者と社員が「目標面接シート」を使用して個人面談をおこない、評価、課題を相互に共有し、さらなる動機づけをはかります。
[KPI]
◇ 教育実施計画：毎月1回実施
◇ コンプライアンス研修：4か月１回実施
◇ 事務研修：毎月１回実施
これらのＫＰＩは一定期間ごとに内容等を確認して改善に努めてまいります。また、この検証において実態にそぐわない場合は見直しを実施し、さらなるお客さま本位の業務運営を資する内容に変更してまいります。


​　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2025年4月１日　みずき保険事務所